當(dāng)心送上門的“大客戶”

　　關(guān)于防范詐騙最主要的還是要增強(qiáng)防范意識(shí)，面對(duì)天下掉下的餡餅，要多打幾個(gè)問(wèn)號(hào)。下面以案例的形式，向大家揭示一下幾種常見(jiàn)的資金騙術(shù)。某市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)炊具的陳老板是小本生意，一天的營(yíng)業(yè)額也就幾百塊錢，可有一天他迎來(lái)了兩位大客戶，這兩位看上非常體面的中年婦女要向陳老板訂購(gòu)一大批油煙機(jī)和煤氣灶。有大客戶上門，陳老板自然非常高興，領(lǐng)著客戶看了自己的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并向客戶一一推薦自己的商品。第二天，這兩位中年婦女和一名男子來(lái)挑選了20多套價(jià)值7萬(wàn)元的貨物。過(guò)了一會(huì)，男子又帶來(lái)了一個(gè)人，并向陳老板介紹是單位的會(huì)計(jì)，來(lái)協(xié)商結(jié)算事宜。這位會(huì)計(jì)提出，為了便于貨款結(jié)算，建議陳老板去樓下的某銀行開(kāi)個(gè)活期結(jié)算賬戶，然后通過(guò)存折就可以辦理轉(zhuǎn)賬了。陳老板知道，現(xiàn)在存折結(jié)算比現(xiàn)金結(jié)算更安全方便，于是便按照他們要求開(kāi)了一張活期存折。拿到活期存折之后，這時(shí)會(huì)計(jì)又提出為了確保下午能如約取貨，讓陳老板存入8萬(wàn)塊錢，如果取貨時(shí)劉老板違約，就用存折中的錢當(dāng)違約金。陳陳板當(dāng)時(shí)覺(jué)得存折在自己手上，存取款還不是自己說(shuō)了算，于是便又按要求到儲(chǔ)蓄所存了8萬(wàn)塊錢。

　　到了下午，對(duì)方?jīng)]按時(shí)來(lái)付款取貨，陳老板當(dāng)時(shí)沒(méi)有想到自己的錢會(huì)出什么問(wèn)題，可第二天他去銀行取款時(shí)卻被告知：8萬(wàn)元已經(jīng)被人支取了。經(jīng)鑒定，他手中拿的實(shí)際不是他自己開(kāi)的存折，而是在和那伙人商量存違約金的時(shí)候已經(jīng)被人“掉包”了。這張存折其實(shí)是那伙人事先開(kāi)好、戶名與劉老板的名字相同、并且已經(jīng)辦理了配套儲(chǔ)蓄卡的冒牌存折。那天他存款時(shí)，實(shí)際上是把8萬(wàn)塊錢存入了別人的存折中，然后騙子用儲(chǔ)蓄卡迅速支取了存款。

　　在此提醒廣大經(jīng)營(yíng)業(yè)戶，在進(jìn)行生意資金的結(jié)算時(shí)，對(duì)于對(duì)方提出的在存折中存儲(chǔ)違約金、驗(yàn)證資金實(shí)力等要求，要高度警惕。與對(duì)方進(jìn)行協(xié)商和辦理結(jié)算過(guò)程中，存折不能離手，以防被人“空手套白狼”。

　　匯款之后“釜底抽薪”

　　王老板做批發(fā)生意，他與某地的張先生簽訂了一份供貨合同，按照合同要求，王老板在收到張先生的匯款后，應(yīng)在匯款通知單到達(dá)兩小時(shí)內(nèi)向張先生發(fā)出貨物。結(jié)果，王老板非常守信，收到郵局送來(lái)的匯款通知單后，便按立即辦理了發(fā)貨手續(xù)�？烧l(shuí)知，第二天他去郵局取款時(shí)，卻被告知匯款方已經(jīng)于匯款當(dāng)日下午把匯款撤銷了。再聯(lián)系張先生，手機(jī)已經(jīng)關(guān)機(jī)，王老板這時(shí)才知道上當(dāng)受騙。

　　按照郵局的規(guī)定，在取款人未領(lǐng)取匯款前，匯款人憑身份證可以申請(qǐng)撤銷匯款，所以提醒廣大經(jīng)營(yíng)者，在履行使用郵政匯款結(jié)算的供貨合同時(shí)，必須在收到匯款通知單，并去郵局支取后，方能辦理發(fā)貨事宜。另外，結(jié)算生意資金，應(yīng)盡量要求對(duì)方采用同一系統(tǒng)銀行的實(shí)時(shí)匯兌，這樣，資金可以在幾分鐘內(nèi)到賬，而銀行匯款一旦進(jìn)入了收款人的賬戶，對(duì)方就不能撤單了；如果還是不放心，可以立即將這筆匯款支取或轉(zhuǎn)入其它賬戶 ，這樣就能確保萬(wàn)無(wú)一失了。

　　“提供資金”多是騙局

　　廣東的張先生開(kāi)辦了一家小型企業(yè)，因?yàn)閯偨恿艘还P大的訂單，所以亟需資金購(gòu)買原料，但企業(yè)規(guī)模較小，無(wú)法獲取銀行貸款，正在束手無(wú)策之際，他聽(tīng)說(shuō)某投資公司有大量的閑置資金，可以為中小企業(yè)解決資金難題。和這家公司取得聯(lián)系后，他發(fā)現(xiàn)此公司非常正規(guī)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照等各種手續(xù)一應(yīng)俱全，并且公司的注冊(cè)資本為數(shù)千萬(wàn)元，公司人來(lái)人往，生意興隆。經(jīng)過(guò)協(xié)商和實(shí)地考察，這家公司決定向張先生的企業(yè)投資50萬(wàn)元，按照10%的年息享受分紅。不過(guò)，公司要求張先生先支付5萬(wàn)元的考察費(fèi)和資產(chǎn)評(píng)估費(fèi)后方能辦理注資手續(xù)，因?yàn)榭吹竭@家公司確有投資實(shí)力，求資若渴的張先生便想法東借西湊籌集了5萬(wàn)元錢，交給了投資公司。誰(shuí)知，交款之后公司總是以正在研究等理由進(jìn)行推托，再后來(lái)這家公司竟然突然蒸發(fā)了。

　　這起案件后來(lái)被警方一舉破獲，經(jīng)調(diào)查，受害者遍及全國(guó)70余家單位，金額高達(dá)400萬(wàn)元。犯罪嫌疑人正是利用一些企業(yè)和個(gè)人因創(chuàng)業(yè)和擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)而急需資金支持的心理，以手頭上擁有充足資金，欲與對(duì)方合作經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目、投資為由引對(duì)方上鉤，然后再提出先行支付考察費(fèi)、評(píng)估費(fèi)等要求，等錢騙到手后就一走了之。

　　在此提醒廣大經(jīng)營(yíng)者，對(duì)于各種“提供資金”、“注資聯(lián)營(yíng)”等信息要辨明真?zhèn)�，這些騙子往往具有高超的演技，但任憑他們說(shuō)的天花亂墜，只要抱定“不見(jiàn)資金不支付任何費(fèi)用”的原則，就不會(huì)上當(dāng)受騙。

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