在當(dāng)今的經(jīng)濟(jì)社會(huì)，經(jīng)濟(jì)犯罪已經(jīng)成為公司、企業(yè)的頭疼問(wèn)題，一些企業(yè)(特別是小企業(yè))經(jīng)多年慘淡經(jīng)營(yíng)，初見(jiàn)效益，卻因一次疏忽被騙而陷入困境，甚至面臨破產(chǎn)和倒閉，員工下崗，且經(jīng)濟(jì)犯罪案件一旦發(fā)生也比較難偵破。慘痛的教訓(xùn)提醒了大家，如何防范經(jīng)濟(jì)犯罪已經(jīng)是一個(gè)不容忽視的問(wèn)題。

　　詐騙犯罪的防范

　　一、認(rèn)清交易對(duì)象。

　　這是最重要的一步，在和對(duì)方交易前或洽談過(guò)程中，應(yīng)該通過(guò)法律顧問(wèn)、律師或自己的朋友、行家，摸清對(duì)方的經(jīng)營(yíng)信譽(yù)、口碑如何、主體資格、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)狀況、履約能力等等，還要弄清楚對(duì)方的家庭住址、家庭成員等情況。初期交易盡量不要以支票結(jié)算。

　　二、便宜莫貪。

　　世界上沒(méi)有免費(fèi)午餐，對(duì)于一些沒(méi)有科技含量但利潤(rùn)又特別高的交易就要特別小心，千萬(wàn)別急功近利。

　　三、加強(qiáng)對(duì)貨物的跟蹤。

　　在進(jìn)行交易的過(guò)程中，一定要看好自己的財(cái)物，在貨款(貨物)沒(méi)到手之前，貨物(貨款)一定要在自己的控制之下。

　　四、預(yù)付貨款、落訂金要謹(jǐn)慎。

　　在《合同法》中是沒(méi)有預(yù)付款的法律規(guī)定的，然而，在經(jīng)濟(jì)交往中，當(dāng)事人又往往喜歡約定預(yù)付款，因此，預(yù)付款是很容易被人騙走或出現(xiàn)糾紛的。所以，預(yù)付款、落訂金時(shí)一定要謹(jǐn)慎。

　　五、資金出入和簽字蓋章要把好關(guān)。

　　在收到支票或?qū)Ψ胶炇肇浳锏臅r(shí)候，要看清楚支票及簽收單的蓋章、字體是否清晰工整，因?yàn)樯杂胁铄e(cuò)、不清晰，銀行就會(huì)退票、對(duì)方就會(huì)不認(rèn)帳。

　　六、白紙黑字要清楚。

　　凡事必以書(shū)面形式‘白紙黑字’寫(xiě)得清楚，變更合同一定要用書(shū)面形式。

　　七、財(cái)物簽收要規(guī)范。

　　財(cái)物的簽收是一個(gè)重要的手續(xù)，它是證明對(duì)方已取得你的貨(錢(qián))的重要依據(jù)。因此，財(cái)物簽收一定要規(guī)范，特別是對(duì)方經(jīng)常更換人員簽收貨物的交易。我們認(rèn)為要做到幾點(diǎn)：1 、蓋章簽名兩不缺；2 、簽合同者簽收最妥當(dāng)；3、第三者簽收要有委托書(shū)。

　　八、簽合同要仔細(xì)慎重。

　　簽合同時(shí)由經(jīng)驗(yàn)比較豐富的人員操作，或有律師參與。

　　九、不熟不做。

　　在生意交往過(guò)程中，自己不熟識(shí)的產(chǎn)品或技術(shù)、生產(chǎn)設(shè)備，必須弄清楚其市場(chǎng)價(jià)格、技術(shù)含量、性能、實(shí)際應(yīng)用情況等才能進(jìn)行交易，否則盡量不做(如：合伙詐騙、‘做媒’詐騙就是利用當(dāng)事人對(duì)產(chǎn)品、技術(shù)不熟識(shí)進(jìn)行作案)。

　　十、盡量避免現(xiàn)金交易。

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