最近幾年來，活躍在西部非洲的商業(yè)騙子利用互聯(lián)網(wǎng)快捷、廉價和隱蔽性大肆進(jìn)行金融商業(yè)詐騙活動，俗稱"西非詐騙"的騙局再度猖獗。特別是隨著中國對非洲貿(mào)易的飛速發(fā)展，中國公司已成為西非網(wǎng)上詐騙的首選目標(biāo)，應(yīng)引起國人的高度警惕。

據(jù)新華網(wǎng)報道，"西非詐騙"源于上個世紀(jì)８０年代。一些來自尼日利亞的不法分子通過向全球發(fā)送大量信函和傳真進(jìn)行商業(yè)欺詐活動，當(dāng)時不少歐洲和亞洲國家公司受騙上當(dāng)損失慘重。詐騙分子近年來則逐步以電子郵件作為行騙的主要手段。據(jù)調(diào)查，他們只需配備上網(wǎng)電腦和傳真機(jī)，甚至利用街頭網(wǎng)吧和公用電話便可向國外公司廣為"撒網(wǎng)"，其在網(wǎng)上慣用的詐騙伎倆有以下幾種：



騙術(shù)一、杜撰一個公司或某國際機(jī)構(gòu)商務(wù)代理，聲稱出高價購買急需的某種貨物。國內(nèi)公司一旦上鉤，便謊稱當(dāng)?shù)?銀行"須在收到供貨提單后方可匯款，接著又假冒某銀行名義給國內(nèi)公司發(fā)郵件，稱購貨公司是其客戶，信譽(yù)良好，而且貨款已打入他們銀行，只待國內(nèi)公司一發(fā)貨，便可由其在西方國家的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)銀行向國內(nèi)匯出貨款。國內(nèi)公司貿(mào)然發(fā)貨，自然血本無歸。詐騙分子甚至可以偽造包括銀行匯票、電匯單和著名國際銀行的信用證進(jìn)行詐騙。

騙術(shù)二，以西非國家共同體等地區(qū)組織和政府采購的名義進(jìn)行國際招標(biāo)，利用我一些公司對國外招標(biāo)程序不熟悉的弱點行騙。當(dāng)我公司被優(yōu)惠條件吸引準(zhǔn)備投標(biāo)時，騙子便要求先期支付一筆這樣或那樣的費用。有的詐騙分子則以官方機(jī)構(gòu)名義，邀請國外公司來商洽簽訂"政府采購合同"。在騙取一些公司的信任后，隨即要求他們提前支付"手續(xù)費"。"手續(xù)費"寄出后則無了下文。

騙術(shù)三、在電子郵件中以轉(zhuǎn)移大筆資金為誘餌騙財騙物。如稱某非洲顯貴名義稱有一筆巨款，因某種變故必須轉(zhuǎn)移出國，希望收件人能借其銀行賬戶一用，并將因此獲得資金的３０％以上的優(yōu)厚饋贈。當(dāng)有人信以為真，這些騙子便向提供帳戶的被騙者提出，先在他們的賬號中打入上萬美元的"手續(xù)費"等要求。有的郵件還以死者律師或私人基金的名義向國外慈善機(jī)構(gòu)發(fā)郵件，稱遵照某國富紳遺囑，將向其提供大筆捐款，但受款人需提前支付"捐款稅"，實際上這些國家并無繳納捐款稅的規(guī)定。

從上述騙術(shù)不難看出，"西非詐騙"的最大特點是利用可觀的利益誘惑設(shè)下陷阱。一些中國公司正是因為急功近利而成為他人手中獵物的。西非中小公司居多，通常經(jīng)營規(guī)模與資金能力有限，我方應(yīng)對各類"優(yōu)惠條件"有所質(zhì)疑。而更要認(rèn)真核查對方的資信狀況，付款能力和信用工具。同時，可向我駐外機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)厣虝�咨詢客戶情況。在過去的一年里，僅我駐多哥的駐外機(jī)構(gòu)就協(xié)助國內(nèi)有關(guān)公司識破了幾十宗商業(yè)騙局，避免可能造成的幾百萬美元的經(jīng)濟(jì)損失。

目前，互聯(lián)網(wǎng)上商業(yè)信息數(shù)量大且真?zhèn)坞y辨，中國公司在開展對非洲貿(mào)易時更需要認(rèn)真研究出口國的經(jīng)貿(mào)法規(guī)、市場特點及貿(mào)易慣例，不斷提高識別真假信息的能力，保持高度警惕，謹(jǐn)防西非各類商業(yè)騙局。