在商人社區(qū)看到很多朋友在揭發(fā)騙子的騙術(shù)，將之曝光，有大快人心之感。然而，個(gè)別的朋友還是著了騙子的道，我從一名律師的視角給大家支個(gè)招，本次話題是“商業(yè)防騙之資信調(diào)查”。
    壇子里頻率最高的問題是問“某某公司是不是騙子公司”，其實(shí)要調(diào)查貿(mào)易對象是否有誠意、有實(shí)力、你所接的單是天上掉下的“天使”還是“天屎”并不難，那就是在發(fā)貨或付款之前做好貿(mào)易對象的資信調(diào)查。你可以通過如下途徑了解貿(mào)易對象的資信狀況。
    一、要求對方提供營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。營業(yè)執(zhí)照登記的基本信息是衡量企業(yè)資信狀況的重要依據(jù)。
    首先是注冊資本，一個(gè)皮包公司很顯然不會有5000萬的注冊資本，如果一個(gè)注冊資本只有30萬還是分期繳付的公司，至少說明其缺乏足夠的財(cái)力，這時(shí)你就要多留一個(gè)心眼了。
    其次是主營業(yè)務(wù)，工商局在為企業(yè)辦理登記的時(shí)候就要求其提供主營業(yè)務(wù)的說明，如果貿(mào)易對象主營化工產(chǎn)品，卻向你訂購電腦主板，你是不是多掂量掂量。
    再次是企業(yè)名稱及地址，如果貿(mào)易對象連自己的公司名稱及地址都搞錯(cuò)，那基本就是存心騙你。一個(gè)公司的工商登記地也許和實(shí)際辦公地點(diǎn)不符，但注冊登記名稱絕對只有一個(gè)。大公司是不會輕易更改其辦公地址及電話的，否則要帶來損失客戶的風(fēng)險(xiǎn)，而皮包公司以“運(yùn)動戰(zhàn)”聞名。
    但現(xiàn)實(shí)是：越是騙子越不會給你提供他的營業(yè)執(zhí)照，因?yàn)橐姴坏萌嘶蚋�本就是子虛烏有，怎么辦？
    二、親自調(diào)查或委托調(diào)查。工商局除了每年辦照、收錢外還有另外一個(gè)功能，那就是提供對外查詢。如果你要求營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件被拒絕，可以主動到工商局去調(diào)查，工商局一般會要你的單位給你開一個(gè)介紹信，我現(xiàn)在還沒有搞清楚這個(gè)介紹信有還是沒有的區(qū)別，呵呵，發(fā)發(fā)牢騷。在這里你可以查到除營業(yè)執(zhí)照載明的信息外，還可以看到公司的股東名稱、出資、股權(quán)變動等等，這些都是了解一個(gè)企業(yè)所必須的信息。但是，工商局只能查詢本轄區(qū)的企業(yè)，如果是外省市的企業(yè)，你要么親自跑一趟，要么聘請當(dāng)?shù)氐娜藛T替你調(diào)查，費(fèi)用一般不會比你來往的車費(fèi)、住宿費(fèi)高，律師以及專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)是首選。
    三、企業(yè)的公共記錄，這些包括企業(yè)的資產(chǎn)抵押、涉及的訴訟等等，這些信息也是重要的風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。
    公開可以查詢的信息由于難度不大，成本較少，可以有效的防范交易風(fēng)險(xiǎn)。還有一些風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)比如銀行往來記錄，企業(yè)財(cái)務(wù)狀況等更為直接，但是查詢難度很大，付出的成本較高，不推薦。