近幾年來(lái)，曾發(fā)生過(guò)無(wú)數(shù)起投資公司或投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以“美國(guó)世界銀行集團(tuán)”或“美國(guó)納斯達(dá)克”等駐國(guó)內(nèi)辦事處名號(hào)，打著為中小企業(yè)提供融資服務(wù)的幌子，進(jìn)行融資詐騙活動(dòng)，本文正是基于對(duì)企業(yè)融資實(shí)務(wù)及相關(guān)融資詐騙行為的研究分析來(lái)談?wù)動(dòng)嘘P(guān)融資詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范方面的知識(shí)，希望能給大家?guī)��?lái)收益。

    隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化，我國(guó)中小企業(yè)迅猛發(fā)展，特別是一批優(yōu)秀的中小企業(yè)獲得境外融資后，猶如雨后春筍茁壯成長(zhǎng)。眾所周知，年僅32歲的陳天橋，創(chuàng)辦盛大網(wǎng)絡(luò)僅僅5年，就在美國(guó)納斯達(dá)克成功上市，擁有150億元的資產(chǎn)，成為新中國(guó)首富；黃光�！白笥沂种脫Q”，輕松地實(shí)現(xiàn)了買殼上市；牛根生吸引世界上最大的投資銀行摩根士丹利，使這位內(nèi)蒙古大草原上的“牛”，竟然跑出了“火箭”般的速度！可以說(shuō)，他們是成功企業(yè)家的代表，他們是中國(guó)企業(yè)境外資本運(yùn)作的典范。正是他們的成功，令多少人敬佩、贊嘆和羨慕，渴望著自己的企業(yè)也能到海外上市，成功地募集一筆資金，早日實(shí)現(xiàn)成功夢(mèng)想。

    然而，一些中小企業(yè)和企業(yè)家由于缺乏金融知識(shí)、工商信息封閉和急于成功心理等因素，面對(duì)融資問(wèn)題不夠理智，曾經(jīng)為此付出了昂貴的代價(jià)。

    近幾年來(lái)，曾發(fā)生過(guò)無(wú)數(shù)起投資公司或投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以“美國(guó)世界銀行集團(tuán)”或“美國(guó)納斯達(dá)克”等駐國(guó)內(nèi)辦事處名號(hào)，打著為中小企業(yè)提供融資服務(wù)的幌子，用“提供巨額項(xiàng)目資金”、“先投資后上市”、“明投暗貸”等為誘餌進(jìn)行融資詐騙活動(dòng)，騙取境內(nèi)企業(yè)預(yù)付大量考察費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、服務(wù)費(fèi)或保證金，然后銷聲匿跡，大肆進(jìn)行詐騙活動(dòng)，并且活動(dòng)日益猖獗，手法日益隱蔽，應(yīng)當(dāng)引起警惕。本文正是基于對(duì)企業(yè)融資實(shí)務(wù)及相關(guān)融資詐騙行為的研究分析來(lái)與大家共同分享有關(guān)融資詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范方面的知識(shí)，希望能給大家?guī)��?lái)收益。（本文對(duì)行騙的投資公司或投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以下簡(jiǎn)稱為融資騙子。）

    那么，企業(yè)應(yīng)該怎樣識(shí)破和防范這些融資騙局而正確融資呢？

    筆者認(rèn)為，首先應(yīng)該了解融資騙子騙錢的一般方式和設(shè)置融資騙局的常用步驟，再學(xué)會(huì)防范融資騙局的基本知識(shí)和理性融資應(yīng)掌握的八個(gè)原則。

    一、融資詐騙的一般方式

    一般的騙局都大致有下列五種形式：

    1.考察費(fèi)

    融資騙子與企業(yè)聯(lián)系業(yè)務(wù)時(shí)，在不了解企業(yè)情況的前提下要求到企業(yè)考察，且要求支付考察費(fèi)；

    2.項(xiàng)目受理費(fèi)

    項(xiàng)目受理費(fèi)，是指融資騙子在收到企業(yè)的有關(guān)資料后要求融資企業(yè)繳納的、對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估和項(xiàng)目預(yù)審發(fā)生的費(fèi)用。尤其是號(hào)稱有外資背景的投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)往往把收取項(xiàng)目受理費(fèi)，作為一種項(xiàng)目控制程序和費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁的方式。

    3.撰寫(xiě)商業(yè)計(jì)劃書(shū)費(fèi)用

    融資騙子一般都要求融資企業(yè)提供項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書(shū)。一般企業(yè)已經(jīng)制作了商業(yè)計(jì)劃書(shū)，但融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以各種理由不予認(rèn)可，并作為項(xiàng)目往下進(jìn)行的必要環(huán)節(jié)；要求必須提供所謂“國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)格式”的商業(yè)計(jì)劃書(shū)。
    近幾年來(lái)，曾發(fā)生過(guò)無(wú)數(shù)起投資公司或投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以“美國(guó)世界銀行集團(tuán)”或“美國(guó)納斯達(dá)克”等駐國(guó)內(nèi)辦事處名號(hào)，打著為中小企業(yè)提供融資服務(wù)的幌子，進(jìn)行融資詐騙活動(dòng)，本文正是基于對(duì)企業(yè)融資實(shí)務(wù)及相關(guān)融資詐騙行為的研究分析來(lái)談?wù)動(dòng)嘘P(guān)融資詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范方面的知識(shí)，希望能給大家?guī)��?lái)收益。

    隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化，我國(guó)中小企業(yè)迅猛發(fā)展，特別是一批優(yōu)秀的中小企業(yè)獲得境外融資后，猶如雨后春筍茁壯成長(zhǎng)。眾所周知，年僅32歲的陳天橋，創(chuàng)辦盛大網(wǎng)絡(luò)僅僅5年，就在美國(guó)納斯達(dá)克成功上市，擁有150億元的資產(chǎn)，成為新中國(guó)首富；黃光�！白笥沂种脫Q”，輕松地實(shí)現(xiàn)了買殼上市；牛根生吸引世界上最大的投資銀行摩根士丹利，使這位內(nèi)蒙古大草原上的“�！�，竟然跑出了“火箭”般的速度！可以說(shuō)，他們是成功企業(yè)家的代表，他們是中國(guó)企業(yè)境外資本運(yùn)作的典范。正是他們的成功，令多少人敬佩、贊嘆和羨慕，渴望著自己的企業(yè)也能到海外上市，成功地募集一筆資金，早日實(shí)現(xiàn)成功夢(mèng)想。

    然而，一些中小企業(yè)和企業(yè)家由于缺乏金融知識(shí)、工商信息封閉和急于成功心理等因素，面對(duì)融資問(wèn)題不夠理智，曾經(jīng)為此付出了昂貴的代價(jià)。

    近幾年來(lái)，曾發(fā)生過(guò)無(wú)數(shù)起投資公司或投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以“美國(guó)世界銀行集團(tuán)”或“美國(guó)納斯達(dá)克”等駐國(guó)內(nèi)辦事處名號(hào)，打著為中小企業(yè)提供融資服務(wù)的幌子，用“提供巨額項(xiàng)目資金”、“先投資后上市”、“明投暗貸”等為誘餌進(jìn)行融資詐騙活動(dòng)，騙取境內(nèi)企業(yè)預(yù)付大量考察費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、服務(wù)費(fèi)或保證金，然后銷聲匿跡，大肆進(jìn)行詐騙活動(dòng)，并且活動(dòng)日益猖獗，手法日益隱蔽，應(yīng)當(dāng)引起警惕。本文正是基于對(duì)企業(yè)融資實(shí)務(wù)及相關(guān)融資詐騙行為的研究分析來(lái)與大家共同分享有關(guān)融資詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范方面的知識(shí)，希望能給大家?guī)��?lái)收益。（本文對(duì)行騙的投資公司或投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以下簡(jiǎn)稱為融資騙子。）

    那么，企業(yè)應(yīng)該怎樣識(shí)破和防范這些融資騙局而正確融資呢？

    筆者認(rèn)為，首先應(yīng)該了解融資騙子騙錢的一般方式和設(shè)置融資騙局的常用步驟，再學(xué)會(huì)防范融資騙局的基本知識(shí)和理性融資應(yīng)掌握的八個(gè)原則。

    一、融資詐騙的一般方式

    一般的騙局都大致有下列五種形式：

    1.考察費(fèi)

    融資騙子與企業(yè)聯(lián)系業(yè)務(wù)時(shí)，在不了解企業(yè)情況的前提下要求到企業(yè)考察，且要求支付考察費(fèi)；

    2.項(xiàng)目受理費(fèi)

    項(xiàng)目受理費(fèi)，是指融資騙子在收到企業(yè)的有關(guān)資料后要求融資企業(yè)繳納的、對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估和項(xiàng)目預(yù)審發(fā)生的費(fèi)用。尤其是號(hào)稱有外資背景的投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)往往把收取項(xiàng)目受理費(fèi)，作為一種項(xiàng)目控制程序和費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁的方式。

    3.撰寫(xiě)商業(yè)計(jì)劃書(shū)費(fèi)用

    融資騙子一般都要求融資企業(yè)提供項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書(shū)。一般企業(yè)已經(jīng)制作了商業(yè)計(jì)劃書(shū)，但融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以各種理由不予認(rèn)可，并作為項(xiàng)目往下進(jìn)行的必要環(huán)節(jié)；要求必須提供所謂“國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)格式”的商業(yè)計(jì)劃書(shū)。